讲个最近刚发生的事情,看看对做店的朋友有帮助否
 

上星期三,我去银行给我的ATM取钱.teller在听到我是给ATM取,把我给拒了.说:"We won't provide customer service if customer withdraws money for business purpose".然后,把她的super给叫来,也跟我说同样的话.我说,把你的有关条例给我看.她转身去到reception desk拿了个小册子,附上branch manager的名片,递给我.我说:" Show me where your policy is please". 那super居然对我说:"It's not in writing".然后说:我manager 下午在,你有问题找她.我说:,我直接向你总行投诉.

当时,因着急送孩子上学再开店,就跑到另一家branch取了钱.因为平时和这家分行打交道多,大家互相都熟悉.没一点儿麻烦.我拿到钱,问一teller有否那规定.答说:没听说过.再一问该行经理,说:好象有这么回事儿.是feds"逼"所有银行做的.........

我后再问我ATM agent,说很多他的客户都遇到了这问题,连替他给他的ATM装钱的armed truck公司也被通知从去年十二月三十一号起不再被银行提供现金了.都是和什么"反洗钱法"有关.

于是,我当天下午跑到MP办公室去投诉.他们听了很是奇怪.问我:如果你取一百块钱呢?我说:银行说的很清楚,只要我取钱是给生意用的,就不行.我接着说:我完全支持"反洗钱法",可是,我认为,这个法在某些方面要做修订............MP的助手说:这样不行,我马上打电话给Ottawa.

回了家,给该银行总行打电话,问接电话的人,他们有没有该条例.接电话的说,从没听说过.我说,那好,我要正式投诉该分行.该人问我和该分行经理谈过没有,我说还没有.被告之,必须得和分行经理谈过,如还不满意才可file complaint.

没问题,去那间分行.找到经理.经理绝对力挺她的人.我说:你做的没错儿.如我在你的位置,我也会做同样的事情.......可这条例在哪里?什么时候开始的?她答:在你开户口的agreement里,已实行了三年左右.然后,我问:我的帐户已开了不止三年,所以,开户时的agreement里不应该有该条例;你们实行一新条例,是否该提前通知?就象你们要长我们的service charge提前通知我们一样?为什么实行了三年,我以前取钱就没问题?如你们今天的做法对,那你们以前的做法该如何解释?........该经理让我说的没话可说,只好说:你要取钱给你的ATM,你要单开一个帐户.

我看谈话也解决不了问题,就回了家.在该行的web上,查到该行的Ombudsman的电话,打过去,简单说了事情的经过,留了我名字和手机号码.算是正式投诉了.

按照该行的规定,在五个工作日之内,必有人会和我联系.可到了这星期三下午.没人和我联系.于是,我走进那天去的第二家分行,找到经理,说:我已正式投诉到你们的ombudsmen那里,五个工作日过去了,没任何回音.你看怎么办?

该经理知道事情的经过,说:我马上向上反映.相信,很快就会有人和你联系解决问题的.

今天早晨,该行ombudsmen的经理打电话给我,客客气气问我是否说话方便(我要求下午和我联系,顾她有此一问).然后,承认她们银行做错了.她代表银行为给我带来的不便向我道歉;她会要求银行加强员工的培训以避免类似的事情再度发生;也希望我不要对该银行产生什么不好的印象以至把我的帐户搬走.


我听我的ATM agent讲,好多做店的朋友都遇到过这种事情,不知道后来是如何处理的.我把我的处理经过贴出来,希望能有所启发.

前几天,看一朋友说的特好.就是:没事不找事,遇事不怕事.

多谢分享!
 

新春快乐!
牛年发财!

往ATM里洗钱，这倒是条好道（以前咋没想到泥）。








这事儿要告诉阿扁。:tongue:

什么是ATM？不是自动取款机吗？

问题是TELLER怎么知道你取钱的目的是为自己的ATM取的?

还有你要取多少?如果金额大了,她完全可以要求你预约了以后才来取.

问的好
 

我从来没觉得这会是个问题,所以自己多嘴加了句"For my ATM anyway."于是惹出一堆事儿来.

事情发生时,还有别的客人要取钱.银行给他们teller自己用的ATM还没准备好.我猜那个teller可能就是想把我打发走.没想到我较真了.

事后,和一做别的生意的亲戚说起这事儿.他说,他刚做生意时,每星期去他的银行把二十的bill换成一百的,尽管他和该银行的人熟的很,一个多月后,该分行的经理把他叫到一边,说:我们不再给你这么换钱了.估计原因都是那反洗钱法.

阿扁房门口有人站岗，你能进去？

你那亲戚是比较奇怪，为什么每个星期都这么换钱呢？他的钱不存银行的吗？ 只存保险柜？

大家如何处理现金
 

做了店后,会发愁这么多现金咋办?我一个朋友 胆大,把好几万加币绑在收腹带里,还把几万塞在她刚上学的儿子书包里,就这样在暑期返回国潮时把钱带了出去,用这钱买了套房子出租收房租.不知大家是如何处里这么多现金的?

你说的这事儿不是这几年发生的吧?
那么做太危险了.在今天这种加拿大和中国两边人员往来频繁的情况下,真要说把钱给"洗"出来应该不是难的事情吧?

银行转账不行吗？

俺笨，这洗钱究竟是干啥，什么钱要洗，怎么洗？明白人给科普一下。

请告诉我们这群苯蛋咋洗钱?
 

这事就发生在去年.越来越多的现金放在家里也不安全,她又不懂如何洗钱.:rolleyes1:

这楼怎么歪到这儿来了.不答吧,让人说"心里有鬼";答吧,人家又说是"个中高手".做人真难.以前,在媒体上看广东,福建等沿海地区有地下钱庄.要把钱弄回国,在美国的好多人都通过这方法.但不清楚加拿大有没有.其实,这就是洗钱的管道.

至于说,某人要把几万或几十万给"洗"出来,可以完全不走那通道.法律规定:每人出国离境时可以带一万(对加拿大公民和移民),信的过的亲戚朋友回国,帮带点儿不就解决了;另外,国内什么人会往加拿大寄钱呢?小留的家长.如真要"洗",跟登广告的小留换,"洗"的人高兴,小留也可少被扒一层皮而高兴.这种机会太多了.你的朋友没注意或没动脑子罢了.

谢谢
 

很感谢高手点一下,我们的死脑筋开窍了.不管楼歪到哪,对咱们有帮助就是好,也给那么些正在找店的朋友提个醒.

这种要慢慢领悟, 很多东西还不方便共同讨论, 毕竟有些招数用的人多了就危险了.

谢谢这位朋友.

也求求各位别再让我干这"瓜田李下"的事儿了.

这样运钱法在这两年好像比较危险，听说温哥华那边会抽查，如果带有一定量的现金不申报，被他们发现了，又无法提供现金来源的话要没收的。

一定要这么做的话，要换大钞票的，如银行不给换大面积钞票的，可以到赌场去换，每个星期拿一堆散钱去换赌场币，转身再拿币去换回纸币，他们一般都给100块面值的钞票，而且基本上没有破旧的。不收手续费。

不知道你那地方的赌场是不是这样的，反正卡城的赌场好像好多都是这样的。

不用去赌场换.
 

不知我朋友有没有去赌场换前,反正我以前做的那店每天下来就是100块的大票子多,存入649帐号的钱有时小票不够还得用大票抵上.

估计是收入现金太多，如便利店餐厅等，想少交税吧。这里税也太高，养了很多懒人，咱们中国人勤快，享受福利的比例肯定很少，所以大家当然自己想办法洗钱。据说，在赌场赢的钱不用交税，这不又是一条路吗:smile: