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旧 Jan 11th, 2011, 10:52     #1
shum
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默认 全球转换债券基金7%(税前10%)

可转换债券是一种被赋予了股票转换权的公司债券,按发行时规定的条件将债券转换成该公司的股票。可转换债券是一种混合型的债券形式,对于投资者来说,多了一种投资选择机会,在持有债券期间获得利息,待公司经营业绩显著,股票看涨时,可将债券转换为股票,获得资本增值,以受益于公司的发展。

在全球四千多亿可转换债券市场中,加拿大持有140多亿,美国可换股债券市场规模约为2500多亿,亚洲为740多亿.可转换债券市场集中在能源,金融,通信,消费品,公用实业,地产信托基金等方向.可转换债券既能保护资本市场的投资者,也参与资本市场的增值潜力,通过股权转换,有可能受益于预期的经纪复苏;在利率上升,通货膨胀的环境下,投资者可能会受益于资本增值带给他们的潜力。

由各大银行和证券投资公司最新发行的全球转换债券基金,年分红7%(税前10%),每月支付分红;投资人可以使用TFSA/RRSP/RESP等户口,该基金可以随时交易,没有锁定期。

如果投资人使用TFSA/RRSP/RESP等户口,投资受益无需赋税:

1)以复利7%的年回报计算的TFSA,每对45岁夫妇2011年$10,000的投资,65岁时本利可以获得$40,387;

2)以复利7%的年回报计算的RRSP,如果45岁夫妇2011年投资$10,000,在RRSP最长投资期限71岁时,可以获得$61,393;

3)以复利7%的年回报计算的REsP,如果父母给2011年新出生的子女每年投资$2500,加上政府的$500CESG,当子女18上大学时可以获得$129,2160的教育基金;而富裕的家庭,在超出政府规定的供款额部分之外为子女的教育和成长的投资,则可以放在教育信托户口,没有上限,产生的收入不计入父母的收入;

4)使用现金户口投资,分红比利息收入获得另外的政府税务优惠:联邦税率在15%,每$1,000利息收入应付税金$150,分红收入税金为0;联邦税率在26%,每$1,000利息收入应付税金$260,分红收入税金为101.50。



Shumei Yu 647/280/5752

Investment Advisor, FMA
Foster & Associates

350 Bay Street, Suite 800, Toronto, Ont. M5H 2S6

(O) 416/369/3185 1-800-559-8853

E_mail: syu@fostergroup.ca

客户资产管理网址: myportfolio.nbcn.ca

Foster & Associates是帮助个人和家庭提供投资管理的

证券经纪公司,是IIROC和CIPF的成员公司,每位投资人的

注册和非注册账户各有100万加元的保障,投资人资金托管公司

是NBCN(NBCN是National Bank的全资子公司,NBCN

共有100个成员公司,管理总资产达470亿加元)。

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