你会买房子吗?

[多伦多市政府]

都别算来算去了,一句话,如果房子不升值,租房比买房合算,

[多伦多市政府]

假设你的房子值20万,到N年后,同样两个人,一个有20万的房子,每个月还要伏50(电)+200(TAX)+200(管理费)+100(气)+50(其它维修)=600块(往少的算了),一年还要7200块,令外一个人有20万,比较保守投资收益7%=14000块,没个月1200块住的很舒服了,省了600块,
所以租房比买房喝算,
买房只有在一种情况下合算,就是房价较快上涨的时期,

作者: tiezi

某些年后MORTGAGE还完了,一个月就不用$1500了,管理费+地税+Utility一个$700足够了.就不用在付$800了.而租房子永远要付下去.

[多伦多市政府]

到TD3网站去算算,要PAY OFF 20万的MORTGAGE,20年,利率算5%,一共要PAY31万多,加上600X12X20=144000,嘿嘿,这还往少里算的啊,

作者: tiezi

那个没买房的人在20年中还要付$1200/月的房租,20年要付28万8的房租,如果他20年后手里还能有20万,那就是说他20年前有近50万.

[多伦多市政府]

不和你们算了,我买房都是3年半了,这个悔啊,肠子都青了,
我那LIST的算法都是最最小的,正常要比那多不少的,

[多伦多市政府]

一看你就小心眼,老是小处着眼,
一般正常的投资收益基本在8-9%的,你知道不,我难道要和你说14400/12=1166.6666667已经住的很舒服了,你才满蚁,

作者: Tiger04

3. If you have 20万, 没个月1200块 = 14400. 14400 - 14000块投资收益= -400, that is negative cash flow.

Which one better?

[多伦多市政府]

老李的意见一直是很中肯,还要考虑生活方式,不能老考虑经济账,要想省钱一直住地下室最好,
再讲,钱挣来就是要花的,不花,永远只是数字而已,

作者: liszt

至于很多人买了房子再出租的，那是另外一个话题。老外的思维比我们简单得多，搬家了，到了一个新地方，就买一个房子，又搬了，就把它给卖了，再去新地方买一个，他们需要一个自己的空间，喜欢住自己的房子；也有的，一辈子住公寓，付房租，不买房的，过得也潇洒；总而言之，自己住得舒服，没有太多压力，怎么都好

[多伦多市政府]

你有病啊,看不懂中文,
看看你回的贴,
告诉你,一贴一贴是又上下文的,语文咋学的,
有的贴跟你算经济帐,
有的贴和你讲生活类型,你看你左引有转的,
MORTGAGE是福利,EI也是福利,你是不是一直就抱着EI福利就不思上进了呢,

[多伦多市政府]

买房总归要比租房开削大,除非房价快速上升时期,这是观点一,

[多伦多市政府]

MORTGAGE是种福利的意思是,MORTGAGE在所有的贷款中是利息最低的,除了你父母借给你的钱外,你要是有点金融经验,应该知道这点,这是观点二,

[多伦多市政府]

不认同这点的人,坦率的说,金融理财知识和我这个门外汉还要差几十年,真正理财的人,都想要把MORTGAGE最大话,身边有现金去放到FUND里去,平均收益9-12%,对比4-6%的MORTGAGE拿个更好,
别说我站着说话不腰疼,哥们的MORTGAGE要重新规划,超过30万了,这是喜讯啊,同志们,

作者: robli_ca

“MORTGAGE是种福利的意思是,MORTGAGE在所有的贷款中是利息最低的”
福利的定义改了？？

[多伦多市政府]

考虑到最近几年房价上涨的因素,放最少的钱到房子里去,房价上涨的部分相对你的投入部分,你的收益率还是很大地,
看事业和生活双丰收啊,同志们,
只是本人第一个房,过多考虑自住的方面,没有考虑出租,所以没有钱生钱,憾事啊,

[多伦多市政府]

厚吼喉,

[多伦多市政府]

稍微激进一点点的fund都可以达到,

作者: E132

请教老兄,怎么投资才有8%的回报.我太需要了